Come fare un PAC o uno Switch tra fondi

Un Piano di Accumulo del Capitale (PAC) è una forma di investimento che consiste nel versamento periodico, a scadenze prestabilite, di una somma di denaro in uno o più fondi di investimento.

Grazie alle sue caratteristiche, questa modalità di investimento è in grado di soddisfare le esigenze di tutti coloro che, pur non avendo grandi capitali iniziali a disposizione, desiderino investire i flussi di risparmio che si rendono gradualmente disponibili nel tempo, accumulando un capitale nel lungo periodo.

Lo Switch Programmato consiste nel passaggio graduale di capitale da un fondo ad un altro fondo. Se il PAC è adatto all’ottimizzazione dei propri risparmi tramite conferimenti periodici, lo Switch Programmato consente invece di gestire un patrimonio in essere rivolgendosi proprio a coloro che dispongono già di un capitale iniziale investito

Vantaggi

PAC e Switch Programmato sono una modalità di investimento molto vantaggiosa perchè:

• consentono di ridurre il rischio ripartendo automaticamente l’investimento nel tempo e trasformando le oscillazioni e le correzioni dei mercati in opportunità
• permettono di mediare il prezzo medio di acquisto delle quote del fondo: si acquista un numero di quote maggiore nei momenti in cui le quotazioni di mercato sono basse e, viceversa, un numero di quote minore quando le quotazioni risultano elevate; ciascun versamento rappresenta in ogni caso solo una quota parziale del capitale complessivamente impiegato
• sono in grado di prevenire le scelte di investimento condizionate dall'andamento dei mercati grazie ad acquisti sul mercato scadenzati automaticamente

Quali fondi scegliere

È possibile avviare un PAC e impostare uno Switch Programmato su qualsiasi fondo Sella SGR. La scelta del prodotto sul quale investire deve essere innanzitutto basata sui propri obiettivi finanziari e sulla propria propensione al rischio.

Il PAC rappresenta uno strumento utile per entrare gradualmente nei mercati azionari.

Lo Switch programmato può essere impostato per:

• entrare gradualmente nel mercato azionario, partendo da un investimento pre-esistente in fondi obbligazionari e/o di liquidità
• ridurre gradualmente il rischio di un portafoglio prevalentemente azionario, aumentando la componente obbligazionaria e monetaria
• rimodellare gradualmente un portafoglio esistente verso la nuova asset allocation

Come sottoscrivere PAC o Switch Programmati?

Il sottoscrittore ha la possibilità di modificare in ogni momento le condizioni prestabilite.
È inoltre possibile sospendere o momentaneamente interrompere il PAC o lo Switch Programmato senza costi aggiuntivi.

Per ulteriori dettagli si rimanda alla documentazione d'offerta disponibile per il download alla pagina Prospetti e documenti.